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世代ごとの資産運用の考え方

ライフステージに合わせた資産運用の考え方について

ライフステージに合わせた資産運用の考え方について

資産運用の重要性についてはなんとなく理解はしているものの、どのタイミングで行うべきか、どれぐらいの資金を運用にまわせるのかは年齢やライフステージによって異なります。

こちらでは、世代ごとの資産運用の考え方についてご説明いたします。今のご自身と照らし合わせて、少しでも参考にしていただけると幸いです。

20代

さぁ、社会人になりました。お金の管理もこれからは自身でしっかりとしていかなくてはいけません。収入はそれほど多くありませんが、自由に使えるお金の割合が高いのが20代の特徴です。自己投資(資格取得や語学の勉強)などに使うことも大事ですが、将来に備えて資産作りを心がけることも大切です。結婚資金、住宅購入などのための貯蓄も必要です。

資産運用については、若いうちから始めることで、中長期的な運用も可能です。多少のリスクがあっても、このタイミングから資産運用をはじめることでお金の意識が変わり、資産管理の習慣が身につきます。

30代、40代

ライフステージが大きくかわるタイミングです。結婚やお子様の誕生、住宅の購入など、人生において大きなイベントが集中しているのがこの世代です。ついつい先のことを後回しにしてしまう時期ですが、子どもの将来や自身の老後についての準備をはじめなくては、後々後悔してしまいます。投資方法としては、安全性を重視して、長期的な投資信託などがおすすめです。

50代

今後のセカンドライフを視野に入れて、退職金や年金について計算しましょう。退職後、毎月どのぐらいの支出があるのかを把握し、充実したセカンドライフを送るための準備をしましょう。安定性資金と収益性資金のバランスを考えながら運用することが重要です。

60代~

これまで蓄えた資産を少しずつ取り崩しながらも、同時になるべく減らさないように資産運用することが大切です。安定性の高い資産運用商品を選びましょう。資金を貯める運用から、キャッシュフローを重視した運用を行っていきましょう。資産運用はどのタイミングからでも始めることができます。

しかし、早いに越したことはありません。資産運用は将来に向けて行うものです。まずは将来のシミュレーションから始めてみてはいかがでしょうか。

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